投資的正當管道！你選對證券投資顧問了嗎✍️
案例分享：
自108年5月起，小明未經金管會許可，透過通訊軟體招攬他人加入LINE股票教學群組，宣稱只需繳納會費（或個股分析報告費用或分紅），將提供投資個股名稱及買進、賣出價位等股票投資交易有關事項。
對於案例分享中，小明的行為，可能構成《證券投資信託及顧問法》的『證券投資顧問』。凡是對於股票等有價證券或證券相關商品，提供分析意見或推薦建議，而取得報酬或費用等（例如會費、諮詢費等），即恐構成『證券投資顧問』。換句話說，任何人凡事以提供他人買賣證券之建議而獲取報酬者，均有可能構成證券投資顧問
於我國經營證券投資顧問事業，需要取得金融監督管理委員會許可，始能經營證券投資顧問事業。然而，如果未經主管機關許可，擅自經營證券投資顧問業務者，依照《證券投資信託及顧問法》第107條規定，最重得處五年以下有期徒刑，併科新臺幣100萬至5000萬元罰金！
給各位投資人的溫馨小提醒：
依主管機關統計，於111年1至11月間，24歲至64歲間，以投資詐騙手法居冠；切勿聽信訪間謠言，投資詐騙防不勝防
消費者與未經主管機關許可的金融服務業所產生的金融消費糾紛，將無法向財團法人金融消費評議中心申請評議。
投資應循合法正當管道，切勿輕信他人，荷包縮水事小，傷心傷身難挽回。
#許世昌律師、#明睿法律事務所、#證券投資信託及顧問法
對於案例分享中，小明的行為，可能構成《證券投資信託及顧問法》的『證券投資顧問』。凡是對於股票等有價證券或證券相關商品，提供分析意見或推薦建議，而取得報酬或費用等（例如會費、諮詢費等），即恐構成『證券投資顧問』。換句話說，任何人凡事以提供他人買賣證券之建議而獲取報酬者，均有可能構成證券投資顧問
於我國經營證券投資顧問事業，需要取得金融監督管理委員會許可，始能經營證券投資顧問事業。然而，如果未經主管機關許可，擅自經營證券投資顧問業務者，依照《證券投資信託及顧問法》第107條規定，最重得處五年以下有期徒刑，併科新臺幣100萬至5000萬元罰金！
給各位投資人的溫馨小提醒：
依主管機關統計，於111年1至11月間，24歲至64歲間，以投資詐騙手法居冠；切勿聽信訪間謠言，投資詐騙防不勝防消費者與未經主管機關許可的金融服務業所產生的金融消費糾紛，將無法向財團法人金融消費評議中心申請評議。投資應循合法正當管道，切勿輕信他人，荷包縮水事小，傷心傷身難挽回。#許世昌律師、#明睿法律事務所、#證券投資信託及顧問法